asesor
‍tasas

Como asesor, puede elegir cargar las comisiones de los clientes a su propia cuenta maestra de asesor cuando configure las tarifas para una cuenta de cliente. Los cargos de las comisiones volverán a la cuenta del cliente si la cuenta maestra del Asesor tiene un saldo inferior a 1000 USD o su equivalente cuando se contabilicen los cargos de las comisiones.

Por defecto, las comisiones mínimas mensuales, de datos de mercado y de investigación se cargan en las cuentas de los clientes del Asesor. Sin embargo, los Asesores pueden optar por cargar estas comisiones a su propia cuenta maestra para cada cuenta de cliente. Las comisiones de los clientes se cargarán en la cuenta del cliente si la cuenta maestra del Asesor tiene un saldo inferior a 1000 USD o equivalente cuando se contabilicen las comisiones.

Los asesores pueden reembolsar las comisiones a las cuentas de los clientes hasta un máximo del 50% de las facturas (netas de cualquier reembolso anterior) para el periodo de 12 meses anterior. Los asesores también pueden modificar o cancelar los reembolsos de comisiones pendientes y ver los detalles de los reembolsos de comisiones que ya han sido procesados.

La comisión de fin de mes/trimestre se calcula utilizando el valor neto de liquidación de fin de mes/trimestre, la tasa y el número de días hábiles en un período de un mes determinado.

A los clientes se les cobrará por el número de días hábiles en un período de un mes para el que se habilitó la configuración de la comisión.

No se cobrará a los clientes si los fondos se retiran el último día hábil del período del mes.

Las comisiones se cobrarán el primer día hábil del mes siguiente.

Fórmula:
(Último día hábil del mes/importe del NLV del trimestre * tasa) / (Número de días hábiles por año / Número de días de comisión)
El número de días hábiles por año se establece como 252
El número de días de comisión es el número de días hábiles de un período de un mes para el que se habilitó la configuración de la comisión

Se introduce como un importe anualizado, aplicado sobre una base diaria, mensual o trimestral (prorrateado por 252 días).

Los asesores que seleccionan un umbral fijan una cifra estática o un índice/parámetro de referencia como comisión de rendimiento con carácter anual o trimestral. El rendimiento de su cliente debe superar el umbral para que la comisión se aplique al cliente.

Por ejemplo, si el asesor cobra una comisión de rendimiento anual del 20% y establece un umbral del 10%, no se le pagará una comisión si la rentabilidad anual ponderada de la cuenta del cliente es inferior o igual al 10%. Si la rentabilidad de la cuenta en el año fue del 50%, el AF recibirá una comisión de rendimiento del 20% sobre el exceso de rentabilidad. (20% de (50%-10%)).

Para ayudar a los Asesores que facturan los honorarios de asesoramiento utilizando una de las opciones de Cálculo Automático de IBKR a cumplir con sus obligaciones de cumplimiento, podemos enviar a sus clientes facturas detallando los honorarios de asesoramiento calculados automáticamente y deducidos de sus cuentas (tal como lo han solicitado) cuando dichos honorarios sean efectivamente cobrados. Estos avisos describen el método utilizado para calcular la comisión, el importe de la misma y el periodo cubierto por la comisión.

Las normas de "custodia" de algunos estados exigen que los asesores envíen, o hagan que su corredor envíe, estas facturas a los clientes que se inscriben en la facturación automática de las comisiones de asesoramiento. (Es posible que también tenga que enviar estas facturas a sus clientes si tiene la "custodia" según la norma de custodia de la SEC o de su estado por otro motivo). Por favor, revise las normas estatales (o de la SEC) pertinentes a su empresa para determinar si necesita que IBKR envíe estas facturas a sus clientes.

En el Portal del Asesor, usted puede configurar cómo enviamos estas notificaciones a todos sus clientes: sólo por correo electrónico, por correo electrónico y en el Centro de Mensajes del Servicio al Cliente, o ninguna notificación. Tenga en cuenta que, por defecto, los asesores registrados en EE.UU. se inscribirán durante la solicitud. Para todos los demás asesores, sus clientes NO recibirán estas notificaciones y usted deberá instruir a IBKR (a través del Portal del Asesor) para que envíe estas facturas a sus clientes. Independientemente de que se inscriba para recibir facturas, todas las comisiones de asesoramiento procesadas a través de IBKR se reflejan en los Estados de Actividad del cliente.

Cuando configuras las tarifas de los clientes o creas una plantilla de tarifas de clientes, puedes incluir un importe máximo de facturación o un tope porcentual mensual o trimestral. Puedes facturar hasta un porcentaje máximo anual. Calculamos el equivalente diario de ese límite multiplicando el porcentaje máximo anual por el valor de su cuenta al final de cada día hábil del mes o trimestre anterior y dividiéndolo por el número medio de días hábiles al año. La suma de esos valores diarios a lo largo del mes o del trimestre es el importe máximo que puede cobrar en ese mes o trimestre.

Puede establecer un importe o un porcentaje máximo, o ambos. Si establece tanto el importe como el tope porcentual, utilizaremos el menor de los dos importes como cantidad a cobrar.

En el caso del límite porcentual, nos remontamos al periodo anterior para calcular el límite de la comisión, mientras que el importe se refiere al periodo actual.

(Límite de comisión % x Valor liquidativo final del cliente) / 252
donde 252 es el número medio de días hábiles en un año.

Por ejemplo

• Si configuras un nuevo límite porcentual de tarifa mensual el 1 de julio, no podrás facturar hasta el 1 de agosto. El límite de tarifa en agosto se basará en el tope porcentual que hayas configurado en julio.
• Si una cuenta de cliente está configurada para un importe máximo de facturación de 500 USD al mes y usted entra en Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en julio, el importe total procesado en julio no puede superar los 500 USD. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar los 500 USD para el mes.
• Si una cuenta de cliente está configurada para un importe máximo de facturación de 1.000 USD con carácter trimestral y usted entra en Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en julio, el importe total procesado entre julio y septiembre no puede superar los 1.000 USD. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar los 1000 USD para el trimestre.
• Si una cuenta de cliente está configurada para un tope porcentual mensual y usted entra en la Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en abril, el importe de la comisión disponible se basa en el valor liquidativo diario del cliente en marzo. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar el límite del periodo.
• Si una cuenta de cliente está configurada para un tope porcentual trimestral y usted entra en la Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en noviembre, el importe de la comisión disponible se basa en el valor liquidativo diario del cliente de julio a septiembre. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar el límite del periodo.

La facturación automática y las facturas electrónicas están sujetas a los siguientes topes y limitaciones:

• Si se produce una autoliquidación, no se facturarán automáticamente los honorarios del cliente.
• IBKR limita la cantidad de comisiones de asesor obtenidas en cualquier período de 360 días al 25% del patrimonio promedio del cliente durante este período, con límites adicionales de comisión a incrementos de 30 días en medio (es decir, 7.2% durante los últimos 30 días, 17.7% durante los últimos 180 días). Cuando se excede cualquier límite de comisión para un cliente, el asesor no recibirá ninguna comisión del cliente hasta que ya no se exceda el límite. IBKR continuará cobrando sus comisiones estándar cuando se exceda el límite de comisión. Tenga en cuenta que los asesores son únicamente responsables de asegurarse de que las comisiones que cobran sean razonables y de acuerdo con los requisitos regulatorios. El programa completo de límites es el siguiente:
• La disponibilidad del tope de honorarios del cliente para el día se informará en Gestión de cuentas/Gestión de informes. Para obtener información completa sobre cómo se calcula el límite de las comisiones, haga clic aquí.
• Se puede cobrar una comisión por operación a los clientes de fuera de EE.UU. (o de los protectorados de EE.UU.). Además, puede cobrarse una comisión por operación para las operaciones de futuros, opciones de futuros, futuros sobre acciones individuales y divisas de clientes de EE.UU. si el asesor está registrado en la NFA. Esta tarifa no puede exceder 15 veces las comisiones de IBKR, y no se aplicará ninguna tarifa por operación si el cliente llama a IBKR para cerrar una operación.