Plantillas de honorarios de clientes

Las tarifas de los clientes pueden aplicarse a las cuentas individualmente o pueden almacenarse en plantillas. Como asesor, puede configurar las comisiones para una o más cuentas de clientes, o configurar los programas de comisiones de clientes en plantillas, y luego asignar las plantillas a las cuentas de clientes. El uso de plantillas le permite mantener fácilmente diferentes planes de tarifas para múltiples cuentas de clientes.

Si usted es un nuevo asesor (es decir, acaba de abrir su cuenta IBKR), entonces habrá una plantilla de honorarios de cliente en blanco por defecto, que luego puede configurar con su propio programa de honorarios. Si usted es un asesor existente, su antiguo programa de honorarios global es ahora la plantilla de honorarios del cliente por defecto. Puedes modificar la plantilla por defecto pero no puedes eliminarla.

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Cobrar comisiones y honorarios de los clientes al asesor

Como asesor, puede elegir cargar las comisiones de los clientes a su propia cuenta maestra de asesor cuando configure las tarifas para una cuenta de cliente. Los cargos de las comisiones volverán a la cuenta del cliente si la cuenta maestra del Asesor tiene un saldo inferior a 1000 USD o su equivalente cuando se contabilicen los cargos de las comisiones.

Por defecto, las comisiones mínimas mensuales, de datos de mercado y de investigación se cargan en las cuentas de los clientes del Asesor. Sin embargo, los Asesores pueden optar por cargar estas comisiones a su propia cuenta maestra para cada cuenta de cliente. Las comisiones de los clientes se cargarán en la cuenta del cliente si la cuenta maestra del Asesor tiene un saldo inferior a 1000 USD o equivalente cuando se contabilicen las comisiones.

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Cobrar comisiones por las inversiones de los clientes en fondos de inversión libre

Como asesor, también puede cobrar comisiones sobre el valor actual del importe que sus clientes han invertido en fondos de cobertura que participan en nuestro Programa de Introducción de Capital de Fondos de Cobertura (HFCIP), que forma parte de nuestro Mercado de Inversores. Si ya ha invertido fondos para su cliente en el Sitio de Inversores de Fondos de Cobertura (disponible en el Mercado), la cantidad invertida en el fondo de cobertura se habilitará automáticamente para el programa de comisiones.

Por cada cliente que invierta en un fondo de cobertura participante, puede cobrar comisiones basadas en el porcentaje anualizado del valor neto de liquidación del valor actual de la inversión del cliente en el fondo y/o el porcentaje de pérdidas y ganancias de la inversión del cliente en el fondo, así como configurar la frecuencia de contabilización de las comisiones (mensual o trimestral). Sus clientes deben aprobar el programa de comisiones mediante la firma de un formulario.

Las comisiones introducidas por primera vez en mitad de un periodo se calcularán y aplicarán a partir de la fecha en que se apruebe el acuerdo de comisiones y se introduzca en el sistema. Las tasas que se modifiquen durante un periodo entrarán en vigor a partir del inicio del siguiente periodo mensual o trimestral. Si cambia la frecuencia de mensual a trimestral, el cambio tendrá efecto a partir del siguiente trimestre natural. Si cambia la frecuencia de trimestral a mensual, el cambio entrará en vigor una vez finalizado el trimestre natural en curso.

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Reembolsos de honorarios de clientes

Los asesores pueden reembolsar las comisiones a las cuentas de los clientes hasta un máximo del 50% de las facturas (netas de cualquier reembolso anterior) para el periodo de 12 meses anterior. Los asesores también pueden modificar o cancelar los reembolsos de comisiones pendientes y ver los detalles de los reembolsos de comisiones que ya han sido procesados.

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Asignación de operaciones Comisiones mínimas

Cobramos una comisión mínima por las operaciones con acciones estadounidenses asignadas por los asesores a sus clientes. Los asesores pueden optar por cargar la comisión mínima de asignación a su cuenta principal o a la cuenta del cliente. Por defecto, el mínimo de asignación se carga a la cuenta del cliente, a menos que exista un acuerdo de tarifas específico entre el cliente y el Asesor.

El importe mínimo que se cobra por asignación de operaciones es el siguiente:

  • Precios de tarifa fija Mínimo: Mínimo (valor comercial * 0,0005, 1 USD)
  • Precios escalonados Mínimo: Mínimo (valor comercial * 0,0005, 0,35 USD)
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Facturación automática

Los honorarios de los asesores calculados por IBKR se facturan automáticamente en la cuenta del cliente con la autorización del cliente, utilizando cualquiera de los siguientes elementos en cualquier combinación:

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Porcentaje del valor neto de liquidación

Se introduce como un porcentaje anualizado, aplicado sobre una base diaria, mensual o trimestral.

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Porcentaje de liquidación neta - Facturación de fin de mes/trimestre

La comisión de fin de mes/trimestre se calcula utilizando el valor neto de liquidación de fin de mes/trimestre, la tasa y el número de días hábiles en un período de un mes determinado.

A los clientes se les cobrará por el número de días hábiles en un período de un mes para el que se habilitó la configuración de la comisión.

No se cobrará a los clientes si los fondos se retiran el último día hábil del período del mes.

Las comisiones se cobrarán el primer día hábil del mes siguiente.

Fórmula:
(Último día hábil del mes/importe del NLV del trimestre * tasa) / (Número de días hábiles por año / Número de días de comisión)
El número de días hábiles por año se establece como 252
El número de días de comisión es el número de días hábiles de un período de un mes para el que se habilitó la configuración de la comisión

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Tasa combinada

Introduzca hasta cinco rangos distintos de valor neto de los activos, y un porcentaje de comisión anualizado para cada uno.

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Tarifa plana

Se introduce como un importe anualizado, aplicado sobre una base diaria, mensual o trimestral (prorrateado por 252 días).

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Porcentaje de P&L2

Al final de cada periodo se aplica un porcentaje fijo a las ganancias y pérdidas del mercado (positivas o negativas). Cualquier cambio realizado en el porcentaje especificado durante un periodo sólo se aplicará de forma prospectiva y no se aplicará de forma retroactiva. Si se realizan cambios durante un periodo, dividimos el periodo en dos partes y aplicamos las tasas en consecuencia. Si al final del periodo de facturación el cálculo de la tasa acumulada es negativo, no se aplicará ninguna tasa. Se pueden especificar dos periodos para este cálculo:

  • Trimestral al 31/3, 30/6, 30/9 y 31/12. Las tasas se contabilizarán 10 días después del cierre de un trimestre.
  • Anualmente a partir del 31 de diciembre. Las tasas se publicarán 10 días después del cierre del año.

El porcentaje máximo de pérdidas y ganancias que se puede cobrar en cualquiera de los dos periodos es del 30%.

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Umbral de la comisión de rendimiento

Los asesores que seleccionan un umbral fijan una cifra estática o un índice/parámetro de referencia como comisión de rendimiento con carácter anual o trimestral. El rendimiento de su cliente debe superar el umbral para que la comisión se aplique al cliente.

Por ejemplo, si el asesor cobra una comisión de rendimiento anual del 20% y establece un umbral del 10%, no se le pagará una comisión si la rentabilidad anual ponderada de la cuenta del cliente es inferior o igual al 10%. Si la rentabilidad de la cuenta en el año fue del 50%, el AF recibirá una comisión de rendimiento del 20% sobre el exceso de rentabilidad. (20% de (50%-10%)).

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Comisión por unidad de negociación (acciones, contratos, %) - Especificada por moneda/clase de activo (es decir, acciones, opciones, futuros, etc.)

Una comisión por unidad de operación puede establecerse como un margen absoluto por encima de las comisiones cobradas por IBKR, como un porcentaje de las comisiones cobradas por IBKR, o como una cantidad absoluta (las comisiones cobradas por IBKR se restarán de esta cantidad). La comisión por unidad de operación no está disponible para residentes legales de EE. UU. o de los territorios protectorados de EE. UU. debido a restricciones regulatorias, con la excepción de los asesores registrados en commodities de EE. UU., a quienes se les permite una tarifa por operación para futuros.

Para más detalles sobre la comisión por unidad de operación, consulta nuestra página de Margen para Clientes de Broker.

Para ver ejemplos concretos de facturación automática, pulse aquí

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Envíe notificaciones de facturas de honorarios a sus clientes

Para ayudar a los Asesores que facturan los honorarios de asesoramiento utilizando una de las opciones de Cálculo Automático de IBKR a cumplir con sus obligaciones de cumplimiento, podemos enviar a sus clientes facturas detallando los honorarios de asesoramiento calculados automáticamente y deducidos de sus cuentas (tal como lo han solicitado) cuando dichos honorarios sean efectivamente cobrados. Estos avisos describen el método utilizado para calcular la comisión, el importe de la misma y el periodo cubierto por la comisión.

Las normas de "custodia" de algunos estados exigen que los asesores envíen, o hagan que su corredor envíe, estas facturas a los clientes que se inscriben en la facturación automática de las comisiones de asesoramiento. (Es posible que también tenga que enviar estas facturas a sus clientes si tiene la "custodia" según la norma de custodia de la SEC o de su estado por otro motivo). Por favor, revise las normas estatales (o de la SEC) pertinentes a su empresa para determinar si necesita que IBKR envíe estas facturas a sus clientes.

En el Portal del Asesor, usted puede configurar cómo enviamos estas notificaciones a todos sus clientes: sólo por correo electrónico, por correo electrónico y en el Centro de Mensajes del Servicio al Cliente, o ninguna notificación. Tenga en cuenta que, por defecto, los asesores registrados en EE.UU. se inscribirán durante la solicitud. Para todos los demás asesores, sus clientes NO recibirán estas notificaciones y usted deberá instruir a IBKR (a través del Portal del Asesor) para que envíe estas facturas a sus clientes. Independientemente de que se inscriba para recibir facturas, todas las comisiones de asesoramiento procesadas a través de IBKR se reflejan en los Estados de Actividad del cliente.

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Facturas electrónicas

Los asesores pueden presentar facturas electrónicas desde la página Gestionar clientes > Honorarios > Facturación en Gestión de cuentas. Antes de poder enviar facturas de honorarios para las cuentas de los clientes, debe configurar primero la Facturación Automática para la Facturación Mensual/Trimestral para la(s) cuenta(s) en la página Gestionar Clientes > Honorarios > Configurar en Gestión de Cuentas. Debe especificar el importe máximo de honorarios que podría deducirse cada mes o trimestre. Puede tratarse de un importe en dólares, de un porcentaje del Valor Liquidativo del cliente, o de ambos. A continuación, se calcula el importe de las comisiones y se presenta una factura electrónica para cada cuenta de cliente en cualquier momento, hasta el límite especificado. El importe de la factura se transferirá automáticamente de la cuenta del cliente a la cuenta del asesor.

Las facturas enviadas antes de las 5:30 (17:30) PM EST serán procesadas por IBKR el mismo día (noche de EE.UU.) y aparecerán en los extractos de ese día. Las facturas enviadas después de las 5:30 (17:30) PM EST serán procesadas por IBKR el siguiente día hábil. Puede presentar facturas para un máximo de diez clientes a la vez, pero sólo una factura por cuenta de cliente y por día.

También puede cargar un archivo .csv (valores separados por comas) que contenga varias facturas de clientes. El archivo .csv debe contener los campos de:

  • Número de cuenta del cliente
  • Importe (en la moneda base de la cuenta del cliente)
  • Número de cuenta del gestor monetario (sólo si la factura debe pagarse a un gestor monetario)
  • Memo (este campo es opcional)
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Establecer importes máximos de facturación o topes porcentuales

Cuando configuras las tarifas de los clientes o creas una plantilla de tarifas de clientes, puedes incluir un importe máximo de facturación o un tope porcentual mensual o trimestral. Puedes facturar hasta un porcentaje máximo anual. Calculamos el equivalente diario de ese límite multiplicando el porcentaje máximo anual por el valor de su cuenta al final de cada día hábil del mes o trimestre anterior y dividiéndolo por el número medio de días hábiles al año. La suma de esos valores diarios a lo largo del mes o del trimestre es el importe máximo que puede cobrar en ese mes o trimestre.

Puede establecer un importe o un porcentaje máximo, o ambos. Si establece tanto el importe como el tope porcentual, utilizaremos el menor de los dos importes como cantidad a cobrar.

En el caso del límite porcentual, nos remontamos al periodo anterior para calcular el límite de la comisión, mientras que el importe se refiere al periodo actual.

(Límite de comisión % x Valor liquidativo final del cliente) / 252
donde 252 es el número medio de días hábiles en un año.

Por ejemplo

  • Si configuras un nuevo límite porcentual de tarifa mensual el 1 de julio, no podrás facturar hasta el 1 de agosto. El límite de tarifa en agosto se basará en el tope porcentual que hayas configurado en julio.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para un importe máximo de facturación de 500 USD al mes y usted entra en Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en julio, el importe total procesado en julio no puede superar los 500 USD. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar los 500 USD para el mes.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para un importe máximo de facturación de 1.000 USD con carácter trimestral y usted entra en Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en julio, el importe total procesado entre julio y septiembre no puede superar los 1.000 USD. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar los 1000 USD para el trimestre.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para un tope porcentual mensual y usted entra en la Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en abril, el importe de la comisión disponible se basa en el valor liquidativo diario del cliente en marzo. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar el límite del periodo.
  • Si una cuenta de cliente está configurada para un tope porcentual trimestral y usted entra en la Gestión de cuentas para presentar una factura para el cliente en noviembre, el importe de la comisión disponible se basa en el valor liquidativo diario del cliente de julio a septiembre. Puede presentar varias facturas, pero el total no puede superar el límite del periodo.
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Resumen

Los asesores1 pueden cobrar a sus clientes por los servicios prestados, ya sea mediante facturación automática, factura electrónica o facturación directa. Los honorarios del asesor se determinan en el momento del alta del cliente, y pueden modificarse en cualquier momento en la Gestión de Cuentas. En el caso de aumentos de honorarios, se requerirá que el cliente apruebe el aumento de honorarios con una firma. Además de los honorarios del cliente asesor especificados, IBKR cobrará sus comisiones normales al cliente.

Especifique todas las comisiones del cliente en la página Gestionar Clientes > Comisiones > Configurar en Gestión de Cuentas.

Elegibilidad

  • Más de 100 cuentas en el primer trimestre o 50 millones de dólares
  • Acceso a personal de apoyo con conocimientos de XML
  • Proporcionar al cliente acceso a los datos de la cuenta las 24 horas del día, todo ello desde una única interfaz.

Tasas

  • 2000 dólares de desarrollo inicial
  • Mantenimiento anual de 1000 dólares
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Topes y limitaciones

La facturación automática y las facturas electrónicas están sujetas a los siguientes topes y limitaciones:

  • Si se produce una autoliquidación, no se facturarán automáticamente los honorarios del cliente.
  • IBKR limita la cantidad de comisiones de asesor obtenidas en cualquier período de 360 días al 25% del patrimonio promedio del cliente durante este período, con límites adicionales de comisión a incrementos de 30 días en medio (es decir, 7.2% durante los últimos 30 días, 17.7% durante los últimos 180 días). Cuando se excede cualquier límite de comisión para un cliente, el asesor no recibirá ninguna comisión del cliente hasta que ya no se exceda el límite. IBKR continuará cobrando sus comisiones estándar cuando se exceda el límite de comisión. Tenga en cuenta que los asesores son únicamente responsables de asegurarse de que las comisiones que cobran sean razonables y de acuerdo con los requisitos regulatorios. El programa completo de límites es el siguiente:
  • La disponibilidad del tope de honorarios del cliente para el día se informará en Gestión de cuentas/Gestión de informes. Para obtener información completa sobre cómo se calcula el límite de las comisiones, haga clic aquí.
  • Se puede cobrar una comisión por operación a los clientes de fuera de EE.UU. (o de los protectorados de EE.UU.). Además, puede cobrarse una comisión por operación para las operaciones de futuros, opciones de futuros, futuros sobre acciones individuales y divisas de clientes de EE.UU. si el asesor está registrado en la NFA. Esta tarifa no puede exceder 15 veces las comisiones de IBKR, y no se aplicará ninguna tarifa por operación si el cliente llama a IBKR para cerrar una operación.

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Elegibilidad

  • Muchos estados exigen que los asesores se registren si tienen clientes de pago. Algunos permiten que los asesores tengan un número mínimo de clientes de pago. Las normas varían de un estado a otro. Por ejemplo, Nevada nos ha informado de que exige que las personas domiciliadas en Nevada estén autorizadas como asesores de inversión para participar en este programa según la NRS 90.330. Debe revisar las normas de su estado y las de sus clientes para determinar si necesita registrarse.
  • A efectos del cálculo de las comisiones de rendimiento, las pérdidas y ganancias de las operaciones en divisas se incluyen únicamente en las fechas de apertura o cierre de la posición y excluyen el efecto de cualquier fluctuación de los tipos de cambio entre esas fechas. En las fechas de apertura y cierre, las pérdidas y ganancias se calculan sobre la base de la diferencia entre el precio de la operación y el tipo de conversión al final del día.
  • Los márgenes de beneficio para los asesores están limitados a tres veces la comisión de IBKR si el cliente tiene un saldo de cuenta inferior a 25.000 USD.
  • Los honorarios de los asesores no se deducen de las cuentas de los clientes con saldos inferiores a 3.000 USD.
  • El procesamiento automático de facturas sólo se realiza en días laborables de EE.UU.
  • Tenga en cuenta que si elige pagar a su asesor a través de una de estas opciones de facturación automática, IBKR calculará y retendrá el importe de la comisión durante el período de facturación para el asesor. Esto permite a los asesores cobrar los honorarios adeudados de una cuenta que puede terminar la relación de asesoramiento durante un período de facturación.

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